или как заработать 100% за пять лет

Корпоративная газета, как правило, служит источником рекламы и средством повышения авторитета фирмы среди ее сотрудников. Что у нас на работе – как ее не откроешь, то все «жить лучше и лучше становится». Что в других фирмах … Есть такая газета и у Финама. Не смотря на некий ее популизм, иногда в ней можно встретить кое-какую полезную информацию для себя. Например, в последнем ее выпуске я узнал какую стратегию рекомендуют консультанты Финама для работы на зарубежных рынках. Итак, интервью

И (инвестор): Начнем с начала – что вы подразумеваете под консультациями на глобальных рынках?
К (консультант): Мы подразумеваем под этим свои советы инвестору по работе на глобальных рынках и полный набор необходимых для этого брокерских услуг. На случай, если вы намерены в ближайшем будущем начать торговать на мировых площадках. Еще мы продаем наши «разведданные» – то есть ту информацию, которую в ежедневном режиме получают наши эксперты, следящие за рынками.

И: А зачем мне выходить на глобальный рынок? Нас, как говорится, и здесь неплохо кормят…
К: В первую очередь, выход на международные площадки – это диверсификация. Портфели иностранных бумаг, которые мы предлагаем, не свяжут ваши риски с какой-то одной страной или отраслью. На российских площадках вы можете выбирать отрасли или, например, разделять компании по признаку собственности капитала, но недавние события показали нам, что встречаются случаи, когда сравнительно плохо чувствует себя весь рынок той или иной страны целиком. Вот от таких рисков, например, мы и предлагаем вам уберечься.

И: А деньги? Я же инвестор! Для меня главное – деньги! Что я от этого выиграю?
К: За пятилетний срок мы рассчитываем удвоить ваш капитал.

И: Какими это, разрешите поинтересоваться, способами?
К: Предположим, вы решили вложить $ 300 000 в зарубежные рынки. Это минимальная сумма, с которой имеет смысл работать. Мы делим эту сумму на три части. Первые 30 % идут на обеспечение долгосрочного дохода. Мы вкладываем эти деньги в развивающиеся рынки и особенно в энергетику. Это логично: топливно-энергетический комплекс, как правило, одним из первых развивается в странах, которые только недавно начали экономический рост и не имеют больших политических рисков. Например, Китай, Бразилия, Чили. Стабильные страны.

И: Хорошо, а краткосрочные доходы у нас предвидятся?
К: Да, на их обеспечение уходит вторая часть вашего портфеля. Ее мы вкладываем в коммерческую недвижимость и рынки валют. Оба этих рынка достаточно волатильны, чтобы обеспечить краткосрочную и среднесрочную доходность. В то же время рынки недвижимости разных стран мало друг с другом коррелируют, и если упадет недвижимость в одной стране, мы уйдем в другую.

И: А остальные 30 % куда идут?
К: Защита от доллара. Видите ли, мы считаем, что меры администрации США по спасению экономики приведут курс этой валюты к сильному падению. Поняв, что не мы одни так считаем, мы решили включить хеджирование этого риска во все наши модельные портфели, и сделали ставку на драгметаллы. Третья часть портфеля в разных пропорциях уходит в «золотые», «серебряные» и «палладиевые» ETF.

Если переработать стратегию для России – то, на мой взгляд, покупаем энергетику: ФСК, РусГидро, ОГК, ТГК (но не местные сбыты), Лукойл, Газпром (в надежде, что он когда-то научится добывать сланцевый газ ), Сургутнефтегаз и пр. Покупаем валюты – благо Форекс в России активно процветает (хотя сейчас многие банки предлагают валютные вклады с начислением около 3% годовых даже, например, в китайских юанях). Если на Форексе открывать позиции с плечом 1 к 1, то банк окажется выгоднее, т.к. на Форексе с вас, как правило, списывают плату за перенос позиции, а банк начисляет . Плюс, если нет больших денег, то покупаем ЗПИФы недвижимости. Лучше разных. Правда, надо четко осознавать дополнительные риски управления ЗПИФами (вспоминаем опыт обнуления ОФБУ Юниаструмбанка, здесь надо обязательно смотреть инвестиционную декларацию). Ну и наконец, докупаем ETF на металлы или открываем обезличенные металлические счета в банке. И начинаем их перетасовывать в течении ближайших 5 лет – может что-то и получится заработать.… Однако, если эти деньги просто положить в банк под 11% годовых с ежегодной капитализацией – то за 5 лет гарантированно набежит 68,5% от первоначальной суммы. А если вклад был открыт в 2009 г. под примерно 15% годовых (с возможностью пополнения), то за пять лет у вас будут те же 100%. На этой цифре мне вспомнилась старая песня: «думайте сами, решайте сами – иметь или не иметь…».

P.S. Однако, все же замечу, что если вы явный поклонник фондового рынка, то обязательно надо подумать о диверсификации активов – о чем и говорит данная статья!
Адрес газеты здесь.